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银监会开最大罚单犯了?事, 罚了多少钱

2018-04-02 10:09 来源:laishu.com 作者:Laishu
导读: 银监会开最大罚单犯了?事, 罚了多少钱

广发银行这次被罚是犯了什么错?罚了多少钱?银监会这次是开的最大罚单。

银监会开最大罚单 犯了什么事/罚了多少钱

据官网通报显示,2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

案发后,银监会立即启动重大案件查处工作机制,牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组,多次召开部际联席会议,督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题。

银监会认为,这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。

银监会认为,该行公司治理薄弱,存在内控制度不健全;违规“兜底”,承诺保本保收益,严重违反法律法规;违法套取其他金融同业的信用;内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱,以及经营理念偏差,考核激励不审慎等五方面问题。

对此,银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,其中,没收违法所得17553.79万元,并处以3倍罚款52661.37万元,其他违规罚款2000万元。

在人员方面,广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚,对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。目前,上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

通过依法查处该案,广发银行深刻认识到内控管理和业务经营中存在的严重问题,痛定思痛,深入反思,严肃问责,有效弥补制度短板,切实提高执行力。

关于这张罚单的几个小问题:

Q:广发银行这次被罚是犯了什么错?

A:这次广发银行虽然是个别员工勾结外部不法分子作案,但“情节严重,性质恶劣,社会影响极坏”,所以监管严肃处罚。

Q:广发银行这次被罚了多少钱?

A:罚没7.22亿元,这次处罚是银监会成立以来单家罚款金额最高的。

Q:广发银行会不会被罚倒闭啊?

A:当然不会,这七个多亿的罚款广发银行肯定肉疼,但不会伤筋动骨,并不会影响正常经营。

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